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微小宝事件进行时--持续更新

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发表于 2015-8-7 21:13:19 | 显示全部楼层 |阅读模式
      徐州平台微小宝因非经营性原因,突然停业,客服失联。网贷手术刀人员第一时间赶到现场,参于事件经过。尽力还原事件过程,全力争取维护投资者权益,更希望广大投资者共同参与,微小宝的投资者,需要你们的帮助,或许,同样的事,也会发生在你身上。

1、 6月29号,陈聪明突然失联,后来证实,被沛县公安带走,刑拘三天。

2、 6月30号,平台手里陈回款卡资金枯竭,公司联系不到陈,一直等陈的消息,没等到。傍晚,沛县朱寨派出所,(0516-89711900所长陈金龙)来到公司,拿走公司电脑及保险箱,及档案资料。

3、 7月1号,客服还在公司,发公告(以为会来,所以发公告),到晚上,消息出来,投资者知道陈被抓。晚八点半左右,可乐到公司,看到公司人员还在。

4、 A--7月2号,上午,歪歪通过关系,证实陈因非法使用信用卡50张,额度100万,被刑拘。(是个人原因,无关公司运作)。
B--投资者到,夹沟派出所受理报案,投资者整理资料登记。
C---公司客服及所有人员不敢上班,公司关门,暂停营业。
D---客服集体到夹沟派出所报案。客服集体与投资者失去联系。
   E---去律师楼联系微小宝法律顾问,顾问说,要有陈直系亲属授权,才可以见到陈。联系不到陈的家人。

5、7月3号,
A— 一组“今早9点30我到夹河街派出所,他们让我们去经侦大队,我们去后,经侦大队让我们去法院,到了法院,法院说金额太大,属于刑事案件还要回经侦大队,我们又回去,后来经侦大队说我们第一次报案是在夹河街派出所,又让我们回夹河街。后来5点多我们在夹河街派出所见到了所长,所长说经过局长安排,我们现在就在夹河街报案,不需要去别的地方了。我们也算安心了,总算不踢皮球了。后来我和投资人小雪一起在群里问大家要姓名、电话、金额,发给了派出所的人,他们已经记录。说近期去微小调查,查明真相后,给登记过的投资人电话联系,接到电话的投资人本人带着所需材料,来到徐州夹河街派出所录口供,立案。。经过就是这样。。
沛县那边,可乐去了,也见到了刘建民,但是见不到陈聪明,所以无任何进展。。”
B—另一组(可乐,周半城,浩子,周橡),联系到刘建民和二个公司业务员(公司线下团队经理),因为出纳、会计在沛县,想知道最新情况,所以去沛县。到沛县公安局门口,进不去。刘联系办案民警,不同意。在门口等。询问刘得知,会计和出纳是到沛县公安局交钱,金额7万多。会计和出纳,由警方送出来,没有见到。电话询问会计得知,为备用金,是主动来上交。
C—由另外渠道得知,原来陈刑拘3天,现在已经延长为30天。
D—回到徐州,通过和刘沟通得知,目前,线下业务员经手的业务,有正常回款,因为公司没有人主持,所以,业务员暂时不敢接受回款。
后续,会更新。
                                                周橡 七月四号与徐州
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续:
6七月四号,星期六,基本没什么进展,上海投资者合金到。投资者建议一起去沛县公安要说法。约定星期天去。

7、A、七月五号,星期天,16位投资者一起坐车去沛县朱寨派出所。约10点左右到。人未见,电话沟通办案民警,即刘所长。约下午时间,没空。约第二天时间,未知,答10点左右等电话通知。电话所谈,陈不仅个人有问题,公司层面也有问题,在查。下午回徐州,散。
B、从歪歪处得知,陈朋友吕,已经约陈委托律师某(未知其姓名和电话)星期一与陈见面,让我们有要求,带与陈知。投资者提三点建议与需确定事项与某律师:确认信用卡是否已经还清;确定陈是否有意向授权其他人运营公司;把投资者一直对微小宝的信任,传达给陈。

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8、A、七月六号,星期一。歪歪来消息,律师在准备资料,要星期二到看守所见陈。等。珠海投资者鲁大班、西安投资者随风到徐州。
B、歪歪、周半城、周橡一起看查看车库。核实已知一车库有七辆车,已经留存。该车库在一停车场内。想查看六月二十九号停车场管理监控,未果(该录像只保留七天)。得知车库隔壁也有一监控,可大约查车辆情况。努力后,未果(该录像可保留一个月)。
C、晚,周半城与刘建民取得联系,第一次进入微小定业务部办公室。沟通线下借款人收款事项。未有结果。初步建立于业务部的联系渠道,由周半城单线联系,以减轻刘的压力。

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9、A、七月七号,约可乐一起约五位投资者,一起再次努力去查看监控录像,以确定29号是否有人突然开走车辆,依然未果。
   B、等律师消息,未有。下午,联系人吕电话关机转语音信箱,一直未接。失去与陈联系及沟通的渠道。
  C投资者天涯从内部带来消息,确定陈是因涉嫌“妨碍信用卡管理罪”被刑拘。
  D、启动维权经费方案,开始筹集维权经费。
  E、后方合肥投资者做好媒体预案,等待启动
   F沟通后续方案,晚有投资者来见我,带来事情处理预案。

10、  A、七月八号,再等吕电话,没接,也没通。傍晚,约见歪歪认识律师李某,徐州投资者green forest、歪歪、周半城、鲁大班、徐州某、周橡一起在场。具体与律师谈了三点意向,寻求律师帮助:一、确认陈汇款单的真实性、二、确认在公安局借款资料的真实存在及合同的真实性、三、确认与之借款相关的他项权证及车辆抵押登记的真实性。律师答应尽已所能及资源,为我们做非诉讼委托,尽量查验证所提出请求。green forest、歪歪、周半城、鲁大班签了非诉讼委托书。律师答应,如果事可为,则星期一去沛县公安。
B晚上,去微小宝业务总见刘建民,沟通中得知,借款人打款事项,由财务负责。由此推断,有真实打款事项。
C、未启动另一媒体及其他方案。静等律师回复。
D、周半城,将作为联系人员,目前常驻徐州。
D、我将于明天离开徐州,有需要时,会再过来。
F、事情调查建议:1、通过资源核查,陈聪明华夏银行打款帐号发生清单,与平台发生业务核对,确认有真实打款。2、通过房管核查陈聪明名下抵押房产、3、通过车管所核查陈名下抵押汽车、4、通过银行核查陈拥有保险箱。目前投资者群统计待收约为2000多万。如果有2000万以上真实债权,就能确保投资者权益。(此处未排除陈有线下融资,并通过一标两发的手段融资)
另:目前线下,有真实回款业务发生。已与业务员沟通,该怎么做,还是怎么做。至于业务员会怎么做,只能尽他们的心了。

周橡 七月九号凌晨与徐州

11七月九号晚,微小宝网站服务器出现短暂关闭。由歪歪联系网站原技术进群,沟通后,服务器商重启服务器,正常。得知服务器租赁时间到期为7月22日。联系服务器续费或其他事项,以保证网站的正常展示。由此,与网站原技术取得沟通渠道。

12、七月壹拾号
宁波及各位群友的努力查证,今日进展如下:
1、经过查询,平台标的的电子银行流水真实流出,就是说真实借出去给借款人了。公证书的署名却有其人,证实其服务于鼓楼公证处,这点下周当地会有人去核实一些公证员的信息。公证书为江苏专用文档,带有水印,真实性很高。房产证和他项权利签发地吻合,借款人笔迹吻合。基本可相互验证标的真实性。 纸质文档希望律师周一有所验证回复。
2. 今天陈聪明的账户也收到了一笔月36000元的回款。总而言之,我们还是又希望的。”该回款,有回款单为证。

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13(天)、A--7月11号,又有一笔款项进陈帐号。
     B—歪歪和周半城找到陈老婆的家人,家人不配合。留下我们的联系方式,并把愿意沟通的意向,托她家人转达。
14、7月12号,我们委托律师传来消息,已经找到陈委托律师是哪一个。并说,陈有大案子,不是小案子。(对律师说的大案子,希望大家能辩证的看待。)已经交付了我们的律师费。大家一起静待明天我们委托律师明天去沛县见面的结果。

15、7月13号,山东投资者亲临一线,带来内部消息。陈因信用卡事被抓,顺便带出平台有非吸嫌疑。警察言中所说的2.2亿大案,据群友分析,为微小宝平台业务的总发生额。我们的律师,未确证是否去过沛县,没有给我们陈律师的联系方法。

16、7月14日,山东投资者风行带来消息,又有关于微小宝事件的关系人被抓,未证实被抓者是何人。我们委托的律师说,“目前,没有办法,得到授权。具体情况,要等陈一个月关押期满后,看具体对陈的定罪,再做决定”(歪歪转述)。维权行为,暂时处于停滞状态。

17、7月15号,确认被抓者,叫韩星,据山东朋友说,是与陈案有关。陈案,还是在刘吉龙手里,未移交任何人。我再次到徐州。

18、7月16号,投资者歪、可乐妈、半城、山东4、徐州6,徐州14、天涯、周橡一起,商量下一步维权事项:写信提交诉求,以最大努力去确定债权真假,及打通与派出所沟通的间接渠道;联系平台以进行正常收款;续交服务器费用;寻找中间人,以便于下一步维权;和我们的律师,进行进一步的沟通,以尽可能取得更多消息。晚上群友一起讨论诉求信内容。平台暂停运营过18天。

19、7月17号,信,因刘出差,未能送出。同时,两个消息来源,确定刘想放弃这个案子,做移交。但上面又不想收。群友猜测或许是因为微小宝案查不出对他们而言,有份量的东西。对我们而言,是个好消息。

20、7月18号,A--三位投资者去见我们的委托律师,托她转交给刘所长及其陈家人的信件。希望能把我们和陈家人一起面对的意向传达到他们。
   B、下午,投资者代表约七、八人再聚,对昨天的消息,进行核实。基本确定刘有转交案件的可能。委托山东投资者进一步加强与沛县当地的联系;努力建立与陈家人的直接沟通渠道,两股力量往一处使;争取以最小成本,向保释的方向努力。

21、7月19号。经过山东兄弟不懈的努力, 了解到:“陈没爸爸了 ,妈妈残疾,只有李志敏在做努力,但是李志敏的能力有限”。和陈的家人,初步达成,在有前提的情况下,力往一处使的合作基础。终于建立了与陈家人的良好的沟通渠道!

22、7月20日,一夜无语。我离开徐州。

23、7月21日,山东兄弟一直在努力!

24、7月22号,等待。

25、7月23号,歪歪通过律师转达,陈聪明目前三个罪名,妨碍信用卡使用罪,非法集资和伪造文件罪。非集罪,沛县公安正准备移交经侦。并从律师口中得知,大部分为假标。从另一投资者中得知,吕伟,为抵押车操作人。

26、7月24号到27号,歪歪公告后,山东兄弟未曾出声。有投资者建分群,为报案为准备。半城兄提出请广大投资者写信,向刘吉龙所长提交诉求。现经商量,达成如下方案:
1、在不确定是否移交经侦的前提下,各人写信给刘,提出诉求。信件内容大体看公告,自由发挥,最后注明一点,会向上级有关部门及媒体发映。地址:
快递发往 徐州沛县朱寨派出所,刘吉龙 收
2、向沛县人民政府书记信箱,网上写上,提出诉求。信件内容看公告。地址:
徐州市人大常委会信箱 - 徐州人大网
领导信箱__沛县人民政府网
中国徐州
B:   写给局长葛,和刘。。第二步同上。
C:   等待移交再做行动。
最后,听从北京的建议,打电话施压。

27、7月28号,到30号。陈被刑拘满30天。电话初见成效。派出所接电话领导建议投资者报案,短信全文如下:”请各位被害人近期到徐州市泉山区经侦大队报案受理被诈骗案件 “。投资者分析后暂款未采纳。30号午传来消息,陈家属要求公司出钱捞人。晚,新消息是家属接派出所电话,去沛县。未有消息回馈。山东兄弟现身。另有一投资者,通过高层,向JC施压,要求了解真相。陈,是否被移交,或批捕,或延长,未确认。

现在是时间节点上,机会稍纵即逝。在经侦接手之前有行政领导关注,会影响整个案情的发展方向,现在也是我们债权人,受害人最佳的介入时机。没有压力和投资人的诉求侦办机关是不会主动找投资人参与或通报案情进展的。行动吧时不我待

28、7月31号到8月1号,北京投资者哈总出面,与高层建立关系。确认以下方案,以尽最大可能,保释。

A:做保释的努力
B:如不行,希望能取得陈的授权。
C:如果能取得授权,然后,盘点债权,进行公证。

29、8月3号到4号,我赴无锡,与哈总见面。哈总介绍高层人士为已退休江苏某高管之亲戚。从该人士中得知,取保不可为(有待确认),授权可为。经协商,先要求陈授权一单笔业务网站黄金标),如能取得,并确认债权真实,则收回该债权之现金。以一定比例返还投该标的投资者投资(40%),10%作为授权公关费用,预留50%作为后期为陈活动之费用。如取得授权,确认债权为假,则开始集体诉讼陈诈骗。
  同时,继续通过投资者,用多种方式,给沛县派出所施压。以期有更为良好的反馈。

30、8月5号到7号,有消息称,陈已经被批捕,罪名为“非法使用信用卡”,还需二个月的调查期。投资者开始在网上发贴,寻求所有投资者的帮助。同时,该事件进行时,正式在网贷手术刀发布,希望,为以后的维权,做一个存档。
黄金标标的事件,没有进展。                                                                                                                   0807

31、投资者自发在各大论坛及媒体发方,发声,希望能引起媒体的关注。

千名“微小宝”投资人的恳切求助信
(出处: 网贷天眼)

千名“微小宝”投资人的恳切求助信
(出处: 网贷之家论坛)

千名“微小宝”投资人的恳切求助信
(出处: 网贷手术刀)

微小宝事件进行时--持续更新
(出处: 网贷手术刀)

【新提醒】千名“微小宝”投资人的恳切求助信-市井生活-彭城社区


千名“微小宝”投资人的恳切求助信(转载)_百姓声音_天涯论坛
file:///C:/Users/ADMINI~1/AppData/Local/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image002.gifhttp://bbs.tianya.cn/post-828-1230500-1.shtml


千名“微小宝”投资人的恳切求助信(转载)_江苏媒体爆料平台_媒体_西祠胡同
file:///C:/Users/ADMINI~1/AppData/Local/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image004.gifhttp://www.xici.net/d220425844.htm?qq-pf-to=pcqq.group

“周橡看网贷”的微博_微博

或回帖,或转贴,或转发,我们做的这个事情,可能,没有效果。但我们觉得,还是要做一下,毕竟,我们的力量,太小了。但你的一次回贴,或者转发,也是一种力量的凝聚!希望能得到每一位投资者的参与和支持!

32、08月10号,有借款人回应,要求投资者配合,还款,并归还质押车。标的,和帖子如下:

微小宝-[6.03--10点30分]理财产品:车标年18% -
http://www.vxloans.com/index.php?ctl=deal&id=874

大家查一下自己投的这个标,,看看有没有投这个标!!!有借款人出来了,,在我们发贴的后面,有回贴 。30个投资者的资金,有可能回来了!

徐州微小宝,警匪精心勾结的集资诈骗,还是野蛮办案“误伤”的“小而美”P2P平台?-意见箱-彭城社区

QQ截图20150811225519.png

33、8月11号到8月16号,投资者,为报案,还是静等事情明了再报,产生分歧。最后决定静等事情明了,再决定是否以集资诈骗罪集体起诉陈。

34、8月17号,我再次来到徐州。18号,到公证处及办证中心。经办证中心工作人员核实,办理个人借贷合同的房产他项权,确定需要经过公证!所有标的展示的公证文书,是否在公证处做过公证,这件事,目前,还未核实。

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35、08月19号查标过程:
1,所提供名单大部分重名太多无法查证
2,其中有一人名下房产无任何抵押借款,一人只有有工商银行贷款
3、徐州市自3月1日已取消它项证,改为一张不动产登记证,它项证已不存在。这消息已经经过周橡,徐州6.6,周半城到办证中心现场核实。此次查验,交给中介费用1000元,由维权基金支付。
QQ图片20150824200311.jpg

36、2016-02-18,徐州沛县法院庭审见闻

2016-02-18号陈聪明庭审见闻

1、 当天中午1点半到沛县,投资者可乐、可乐妈、天涯一起到沛县法院旁听庭审。2点半庭审开始,陈聪明现身,当天还有一个做假证的韩星(音)一起参于庭审。这个案子是两个人参与的,所以,一起开庭。外地投资者只有我一个人到场。当天参加旁听的大约有30人左右。微小宝原风控人员刘,在当天也参与了旁听。

2、 公诉人,对陈提起三个罪名的起诉,在当场不是听的很清楚。陈聪明自己认罪,但对“伪造”和“持有”进行了自辩。并当庭表示:外面欠有很多债,有人骚扰家人,希望法庭轻判,早点出来,尽力归还借款。辩护律师(曹某)分别对三个罪名进行了辩护。很精彩。最后希望,法庭鉴于这个案件(是指公诉人所说的三个罪名,和微小宝平台的钱没有关系),对社会没有造成大的危害,对陈聪明进行缓刑的判决。

3、 庭审后,我和法官及律师进行了沟通。他们两人均表示,这个案件和微小宝的事情无关。至于微小宝的事件,现在他们也不清楚。法官只知道现在扣押有7万元钱。陈的帐户是否冻结,不清楚。

4、具体后续事项,待定!

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发表于 2015-8-7 21:40:46 | 显示全部楼层
整个过程堪称史上最诡异事件,肯请广大福尔摩斯和柯南伸出上帝之手,就草民于水火之中,万分感谢!
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我也是投资者之一,其他平台出事要么资金链条出事,要么boss跑路,微小宝出事太诡异,直接原因就是在广大投资者毫不知情的额情况下JC抓人。
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发表于 2015-8-7 21:51:03 | 显示全部楼层
因为100万的信用卡,却将3400万,几千人的利益置之不理,警察我该怎么爱你,
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发表于 2015-8-7 22:02:48 | 显示全部楼层
雷得太莫名奇秒了,因为一个人而置几千投资人三千多万资金打水漂,怀疑当地公安有问题违规办案
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发表于 2015-8-7 22:30:53 | 显示全部楼层

因为100万的信用卡,却将3400万,几千人的利益置之不理,警察我该怎么爱你??



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发表于 2015-8-8 00:15:42 | 显示全部楼层
一声叹息!!!!!千声叹息!!!!!还是叹息!!!!!徐州怎么了?????徐州警方怎么了???????一个月多了,在国家倡导的互联网金融平台上投资的3400多万,变成了一堆数字!!数百家庭面临各种各样的悲剧,仅仅是为100万的信用卡额度,这么不对等不讲效率的执法,警方却连个简单的安民告示都没有,客观上导致投资人告诉无门、欲哭无泪,人民警察真的是为人民吗????是为了公平正义吗????是为了社会和谐安定吗?????
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发表于 2015-8-8 07:43:00 | 显示全部楼层
大家不能理解的是,公司运营一切正常,业务也蒸蒸日上,没有欠投资人一分钱,也没有任何人举报微小宝公司有违法行为。陈聪明或许因个人原因触犯法律,但为什么要把与他个人罪名无关的属于公司的资料也搜走呢?
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